Secure AML


Sistema inteligente para la detección y análisis de operaciones para la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo (pla&ft) en todo tipo de sujeto obligado

productos-applisig-enterprise-editionSecure AML ha sido creado en base a exigentes estándares internacionales y con capacidad de adaptarse a las regulaciones locales. Secure AML es la solución a la medida más conveniente para las empresas que deben cumplir con procesos de prevención, filtrado, monitoreo y comunicación de operaciones sospechosas. También es de aplicación para empresas que desean minimizar cualquier riesgo reputacional en las relaciones con las personas que interactúan con ellos. Secure AML se ajusta al tamaño y giro de su empresa, basándose en los lineamientos de mejores prácticas, recomendaciones internacionales y exigencias regulatorias.

La solución SECURE AML se basa en un enfoque estratégico para los programas de cumplimiento PLA&FT y aprovechar las sinergias con otras iniciativas de cumplimiento de su Empresa. Nuestra solución para la PLA&FT se sustenta en la experiencia de los líderes de la industria de la consultoría PLA&FT y de TI.
La alianza estratégica de APPLISYS con HAFE nos han permitido contar con un grupo de expertos, de amplia experiencia a nivel internacional, en desarrollo de aplicaciones integradas (TI) de misión crítica y en soluciones para prevenir el Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo, que han creado SECURE AML.

SECURE AML

Esta solución es lo mejor en su clase para actividades de prevención, para evitar que su empresa sea utilizada por personas dedicadas a estas actividades delictivas y así minimizar los riesgos reputacionales y legales que pueden llegar a afectarla. Las operaciones de riesgo son difíciles de detectar si no se cuenta con una herramienta que las identifique en la operativa global de cada cliente. Sin embargo, para llegar a este objetivo se requiere analizar estas, dentro un gran número de transacciones diarias, por lo que se trata de una increíble demanda técnica y un desafío para su organización.
En tal sentido, SECURE AML provee un conjunto de ESCENARIOS capaces de detectar, agrupar y priorizar aquellas operaciones inusuales que puedan ser realizadas por las personas que interactúan con su empresa, reduciendo sensiblemente el número de ALERTAS a tener en cuenta y de minimizar el tiempo entre la detección y el análisis de la operación inusual, lo que permite reducir el riesgo de omisión de comunicación de una operación sospechosa y ahorrar importantes recursos.
A través del monitoreo de la actividad del cliente dentro de su organización, cada Escenario provee los algoritmos desde los cuales SECURE AML puede detectar y reportar rigurosamente las actividades riesgosas o inusuales. La prevención del lavado de activos es un proceso de transacciones, por lo que no se trata de ubicar operaciones aisladas, sino de hallar la tipología de una operación presuntamente sospechosa.

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Adicionalmente, SECURE AML clasifica a las alertas efectuadas por los clientes en función de cuatro principales factores de riesgo, tipo de persona, actividad u ocupación, área geográfica y productos utilizados de su empresa. Nuestra matriz de riesgo permite optimizar los procedimientos de Due
Diligence, pudiendo hacer más exhaustivos los controles para los clientes con mayor categoría de riesgo.
La interfaz de usuario de SECURE AML acelera las investigaciones, mostrando toda la información relevante del cliente y de los escenarios que generan la alerta con su respectivo puntaje (scoring); así como la operativa realizada por éste en la Empresa.
Esto permite que los Analistas de Cumplimiento de su Empresa puedan centrarse en los riesgos más graves, al tiempo que reducen los costos asociados al análisis de estas alertas; permitiendo a la Gerencia efectuar un seguimiento de su eficacia y productividad.
La base de datos de SECURE AML permite realizar una auditoría eficiente y sustentada (trazabilidad), cubriendo los requerimientos de las normas de los organismos nacionales e internacionales (OEA, OECD, GAFI, ONU, Unión Europea, UIF, etc.).

CARACTERISTICAS IMPORTANTES

Sus componentes incluyen la gestión de datos, la detección y generación de coincidencias por filtrado de personas con listas de clientes de riesgo, el monitoreo de operaciones con características inusuales, la gestión de coincidencias y alertas, el análisis de coincidencias y alertas, todo sobre la base de un entorno de trabajo amigable e integrado. SECURE AML en su proceso de filtrado de clientes identifica a personas que han cometido un delito y/o actos de corrupción, a terroristas, a personas políticamente expuestas, tanto nacionales o extranjeras, a entidades sancionadas, entre otros. Los Escenarios flexibles desarrollados de acuerdo a las característicasde su negocio son capaces de actuar frente a grandes volúmenes de información y con novedades metodológicas que posicionan a SECURE AML como un referente capaz de ofrecer resultados significativos a partir de un conjunto reducido de información (Registro de Operaciones Significativas).
Estos escenarios definen patrones predefinidos de operativas y/o tipologías utilizadas para el lavado de activos, los cuales son comparados con la operativa realizada por el cliente, mediante el análisis de las desviaciones de comportamiento, respecto a los valores prefijados por el modelo para cada uno de los clientes o segmentos de clientes.

BENEFICIOS DE LA SOLUCIÓN

Nuestra solución va más allá del cumplimiento con las regulaciones PLA&FT. SECURE AML ofrece los siguientes beneficios:
Dada las características de los socios de SECURE AML, podemos brindar a nuestros Clientes diversos servicios ejecutados por expertos en la materia de PLA&FT y TI:

  • Un aplicativo automatizado, llave en mano para la debida Diligencia de Clientes.
  • Ajuste de escenarios y análisis de posibilidades.
  • Desarrollada completamente en español y con opción de considerar otros idiomas.
  • Ajustarse a las necesidades reales y requerimientos de los diversos Sujetos Obligados y su Empresa.
  • Opción de adaptación a la medida.
  • Posibilidad de implementación por etapas o módulos.
  • Capacidad de incrementar nuevos escenarios de acuerdo a sus necesidades o nuevas tipologías que se vayan presentando.
  • Versiones en las principales plataformas tecnológicas en forma económica y en plazos adecuados (minimizando costos y tiempo de implantación).
  • Amigable, eficiente, funcional, práctico y fácil de usar, con resultados altamente confiables y seguros.
  • Acceso a múltiples usuarios con opción de asignarles roles predefinidos.
  • Brindar soporte técnico, capacitación y documentación en español.
  • Capacidad de integración a sistemas preexistentes.
  • Detección de operativas inusuales o sospechosas.
  • Seguimiento del tratamiento dado a las alertas.
  • Risk Based Approach (RBA): Sistema de clasificación de los clientes en función del riesgo asociado.

SERVICIOS OFRECIDOS

Dada las características de los socios de SECURE AML, podemos brindar a nuestros Clientes
diversos servicios ejecutados por expertos en la materia de PLA&FT y TI:

  • Instalación de la licencia de uso de SECURE AML en los servidores de nuestro Cliente.
  • Opción de servicio SaaS (Software as a Service) que nos permite brindar servicio de renta de la licencia, la cual residiría en nuestro Data Center.
  • Implementación de SECURE AML.
  • Adaptación de SECURE AML de acuerdo a las necesidades y particularidades de nuestros Clientes, totalmente integrado a los procesos estándares de nuestra solución.
  • Servicio de mantenimiento anual de SECURE AML para actualizar las nuevas versiones y brindar soporte a los usuarios capacitados en el uso de nuestra solución.
  • Servicios de apoyo, outsourcing y consultoría en PLA&FT y TI.
  • Formación y sensibilización a su personal.
  • Sintonización (tunning) de los diversos escenarios para evitar falsos positivos.
  • Outsourcing de Analistas de Cumplimiento.
  • Servicios de Business Analytics.

También ofrecemos un Módulo especial orientado a sus proveedores, que permite minimizar el riesgo de contaminación PLA&FT con este colectivo de importancia para su Empresa. Este modulo no solo se centra en la empresa proveedora, si no también evalúa a sus propietarios, plana gerencial, personal clave que toma decisiones, su historial y reputación empresarial, vínculos políticos, etc.


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De acuerdo a la Ley No. 28306 y su Reglamento (D.S. Nº 018-2006-JUS los sujetos obligados a informar a la UIF-Perú / SBS, tienen la obligación de implementar un sistema de Prevención del Lavado de Activos y/o del Financiamiento de Terrorismo.

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Sistema inteligente para la detección y análisis de operaciones para la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo (PLA&FT) en todo tipo de sujeto obligado.

Dirección: Las Frambuesas 261
Urb. La Fontana, La Molina, Lima 12, Perú
Teléfonos: 434-1618, 436-3951, 435-3422
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